Головна Головна -> Інше українською -> Інформатика, комп'ютери, програмування -> Excel. Фінансові функції

Excel. Фінансові функції

Назва:
Excel. Фінансові функції
Тип:
Інше
Мова:
Українська
Розмiр:
5,17 KB
Завантажень:
491
Оцінка:
 
поточна оцінка 4.5


Скачати цю роботу безкоштовно
Пролистати роботу: 1  2  3 
Лабораторна робота
Тема: Excel. Фінансові функції.
Мета: Вміти використовувати фінансові функції для аналізу вигідності інвестицій в бізнес.
План:
Функції для визначення майбутньої вартості теперішніх інвестицій.
Функції для визначення виплат для погашення позики.
Функції для визначення теперішньої вартості майбутніх інвестицій.
Функції користувача. Створення модуля.
Теоретичні відомості:
Фінансові функції використовують для розв'язування задач планування фінансової діяльності, визначення прибутків, аналізу вигідності капіталовкладень, кредитно-інвестиційної політики тощо.
Інвестицією називається вкладання грошей у деякий бізнес на певних умовах.
Позика у банку називається кредитом, а внесок на рахунок в банк — депозитом. Надходження грошей від деякого бізнесу називають рентою. Розглянемо основні параметри фінансових функцій і їхні скорочені назви:*
процентна ставка (ПС) виражається у відсотках і може бути добовою, місячною, річною тощо;*
кількість періодів (КП) кожний тривалістю добу, місяць, рік тощо;*
періодична виплата (ПВ) — сума, яку виплачує клієнт щоперіода (це від'ємне число) або сума, яку отримує клієнт щоперіода (це додатне число);*
сума внеску (СВ) — сума інвестиції, капіталовкладення, початкового внеску (це від'ємне число або нуль);*
тип операції (Т) — число 0, якщо виплата здійснюється в кінці кожного періода і число 1, якщо на початку.
Розрізняють кредитну і депозитну процентні ставки, кредитна ставка є вищою за депозитну. Процентна ставка має бути узгодженою з тривалістю періода, наприклад, річна ставка 60% рівносильна місячній ставці 5%. У цій роботі вважатимемо, що місячна депозитна ставка є 5%, а кредитна — 6%.
1. Функція для визначення майбутньої вартості теперішніх інвестицій має вигляд БC(ПС; КП; ПВ; СВ; Т). Англійська назва функції FV.
Якщо параметр має значення 0, то його можна не вказувати. Якщо параметр пропускають в середині списку параметрів, то два розділювачі (у даному випадку ;) мають бути поруч.
Задача 1. Інвестор вкладає в бізнес 2000 грн. (чи відкриває на цю суму рахунок у банку) на умовах 5% ставки прибутку щомісяця. Яка вартість інвестиції через 36 місяців?
Розв'язок задачі дає така формула:
=БС(5%; 36;; -2000)
Відповідь: 11 583,63 грн.
Зауваження. У даній роботі вважатимемо, що десяткові числа записуються з використанням коми, а не крапки.
Задача 2. Клієнт відкриває рахунок у банку на умовах 5% ставки прибутку щомісяця, кладе на рахунок 2000 грн. і планує на початку кожного місяця забирати з рахунку 100 грн. Яка сума буде на рахунку через 36 місяців?
=БC(5%; 36; 100; -2000; 1) л
Відповідь: 1 520,82 грн.
Задача 3. Умова та сама, але клієнт планує не забирати, а докладати по 100 грн. на початку кожного місяця.
=БC(5%; 36; -100; -2000; 1)
Відповідь: 21 646,45 грн.
Функція для визначення майбутньої вартості інвестиційного капіталу на умовах нарахування різних процентів за певну кількість (до 30) періодів має вигляд БЗРАСПИС(капітал; масив процентів). Англійська назва функції FVSCHEDULE.
Задача 4. Фірма інвестує 2000 грн. за умови таких щомісячних процентних ставок 7%, 6%, 5%, 4%, 4%, 4% протягом шести місяців. Яка вартість інвестиції через шість місяців?
= БЗРАСПИС(2000; {0,07; 0,06; 0,05; 0,04; 0,04; 0,04})
Відповідь: 2 679,22 грн. Такий бізнес не вигідний, краще покласти 2000 грн. в банк під 5% на 6 місяців і отримати Б3(5%;6;;-2000) = 2680,19 грн. нічого не роблячи.
2. Введемо нові терміни і їхні скорочені назви:*
номер періоду (НП);*
сума позики (СП);*
кінцеве значення позики (КЗ).
Функція ПЛТ (англ.: РМТ) призначена для визначення суми періодичних виплат для погашення боргу і має вигляд ПЛТ(ПС; КП; СП; КЗ; Т). Така виплата складається з двох частин, які обчислюють за допомогою двох функцій (англ.: РРМТ та ІРМТ):
а) виплата за процентами ПРПЛТ(ПС; НП; КП; СП; КЗ; Т);
б) основна виплата ОСПЛТ(ПС; НП; КП; СП; КЗ; Т).
Виплата за процентами щоперіода зменшується, а основна виплата щоперіода зростає, їхня сума постійна і дорівнює ППЛАТ.

Завантажити цю роботу безкоштовно
Пролистати роботу: 1  2  3 



Інше на тему: Excel. Фінансові функції

BR.com.ua © 1999-2017 | Реклама на сайті | Умови використання | Зворотній зв'язок