Головна Головна -> Реферати українською -> Економічні теми -> Розпізнавання операцій, пов'язаних з відмиванням ''брудних" грошей

Розпізнавання операцій, пов'язаних з відмиванням ''брудних" грошей

Назва:
Розпізнавання операцій, пов'язаних з відмиванням ''брудних" грошей
Тип:
Реферат
Мова:
Українська
Розмiр:
18,73 KB
Завантажень:
411
Оцінка:
 
поточна оцінка 4.5


Скачати цю роботу безкоштовно
Пролистати роботу: 1  2  3  4  5  6  7  8  9  10  11 
Розпізнавання операцій, пов'язаних з відмиванням ''брудних" грошей
План
1. Збирання і накопичення інформації 
2. Оброблення даних 
3. Моніторинг 
4. Завершення розпізнавання 

Збирання і накопичення інформації
Діяльність з розпізнавання підозрілих операцій - одна з найбільш клопітких, відповідальних і складних у банківській справі. її роль у запобіганні всієї процедури відмивання грошей не менш важлива, ніж ідентифікація клієнта і реєстрація даних про нього. Труднощі працівників банку, пов'язані з безпосереднім проведенням такої діяльності, виявляються відразу ж з початком її проведення, тому що ні в Україні70, ні в країнах з більш розвинутим господарським і банківським законодавством практично не було ні чітких нормативних застережень, ні внутрішньобанківських регламентацій, які регулюють таку діяльність. Проте керівництво центральних банків ряду країн офіційно у своїх постановах зобов'язує банківських службовців займатися розпізнаванням і виявленням підозрілих операцій.
Розпізнавання має важливе значення в інформуванні правоохоронних органів про здійснення злочину відмивання грошей. Ефективність процедури розпізнавання під цим кутом зору розглядається як значний внесок в успішну роботу органів правосуддя в справі боротьби з організованою злочинністю.
Розпізнавання спроб відмивання "брудних" грошей у процесі банківської діяльності розцінюється як сукупність заходів, спрямованих на організацію постійного чи періодичного надходження інформації про клієнтів і підозрілі угоди. Ця інформація може бути підставою для відповідних дій, які спрямовані на припинення небажаних фінансових зв'язків. Ці дії зазвичай включають такі етапи:
§ збирання інформації про угоди, які потенційно можуть бути використані для відмивання грошей, а також створення умов для постійного надходження такої інформації;
§ оброблення накопиченої інформації за допомогою різноманітних методів, а також класифікація сумнівних і нетипових (незвичайних) угод на підставі різних критеріїв;
§ моніторинг сумнівних і нетипових операцій;
§ підготовка висновків на основі оброблення інформації, що стала результатом розпізнавання.
Збирання інформації для розпізнавання становить перший, вступний, етап усього процесу. Він охоплює як активні дії, які полягають у створенні відповідного інструментарію, що полегшує одержання даних, так і дії, пасивно (побічно) пов'язані з визначенням способу доступу до інформації, яка потенційно може бути використана в наступних стадіях розпізнавання. Інформація, яка необхідна для проведення розпізнавання, надходить переважно з таких джерел:
§ реєстрів угод (трансакцій) з готівкою, які перевищують установлену квоту, а також аналогічних реєстрів угод з використанням безготівкових розрахунків, якщо відповідні внутрішні правила вказують на обов'язковість ведення таких;
§ інших банківських звітів і банківської документації;
§ документів про операції, реалізовані різними категоріями банківських працівників у рамках широко застосовуваної політики "знай свого клієнта", особливо це стосується операцій, які виконуються під час відкриття банківських рахунків для фізичних і юридичних осіб, під час ведення цих рахунків, під час контактів з уповноваженими представниками клієнтів і т. ін.;
§ звітів про операції, які виконуються різними банківськими службовцями у зв'язку з контактами з особами - неклієнтами банків, наприклад, які вносять готівку на рахунки банківських клієнтів;
§ аналізу основних фінансових показників, які стосуються банківської діяльності;
баз даних про банківських працівників;
баз даних про банківських клієнтів, а також інших осіб, які користуються банківськими послугами і використовували або намагалися використовувати банківські операції в злочинних цілях.
Основне джерело інформації для розпізнавання спроб відмивання "брудних" грошей у банках - реєстр наявних угод, які перевищують установлений ліміт. У різних країнах такий поріг оцінюється різною величиною (в Україні, такий ліміт установлений у межах 10 000 євро).

Завантажити цю роботу безкоштовно
Пролистати роботу: 1  2  3  4  5  6  7  8  9  10  11 



Реферат на тему: Розпізнавання операцій, пов'язаних з відмиванням ''брудних" грошей

BR.com.ua © 1999-2017 | Реклама на сайті | Умови використання | Зворотній зв'язок